La capacitación PLD es la formación anual obligatoria al personal de un sujeto obligado en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. En México la exige el Reglamento LFPIORPI Art. 11 Fr. VI como parte integral del manual de cumplimiento y la LFPIORPI Art. 18 al sujeto obligado. En sector financiero, el Art. 95 Bis LGOAAC y las DCG CNBV exigen capacitación documentada con evaluación. La omisión es sancionable conforme al Art. 53 LFPIORPI.
¿Para quién es?
- ● Actividades Vulnerables con personal que identifica clientes o procesa operaciones (16 fracciones Art. 17 LFPIORPI).
- ● SOFOMes ENR conforme Art. 95 Bis LGOAAC.
- ● Casas de bolsa, fintech (IFPE/IFC), SOFIPOs y demás entidades supervisadas por la CNBV.
- ● Empresas que recibieron visita SAT con observación de capacitación insuficiente.
- ● Empresas que actualizaron su Manual PLD tras la reforma 2025-2026 y deben re-capacitar al personal.
Temas que abordamos
Cada capacitación se construye a partir de las áreas regulatorias y operativas relevantes para tu sector. La selección final, la profundidad y los casos prácticos se acuerdan en el diagnóstico previo.
- ● Marco legal: LFPIORPI, Reglamento reformado DOF 27/03/2026 y reforma julio 2025
- ● Identificación de clientes y expediente (KYC), Persona Políticamente Expuesta y Beneficiario Controlador
- ● Umbrales por fracción Art. 17 y conversión a UMA
- ● Operaciones inusuales y preocupantes — señales de alerta por sector
- ● Presentación de Avisos al SAT y Aviso 24 horas (Art. 7 Bis del Reglamento)
- ● Auditoría obligatoria Art. 12 Bis y procedimiento de autocorrección Art. 55 Bis
- ● Sanciones Arts. 53-56 LFPIORPI y consecuencias operativas
- ● Casos prácticos adaptados al sector y operación del cliente
¿Qué define el alcance de tu capacitación?
Cada programa es a la medida. Estos son los factores que dimensionamos en el diagnóstico previo para armar tu propuesta.
Modalidad
Presencial in-company, virtual en vivo, e-learning o sesión especializada al Comité de Cumplimiento.
Número de personas
Capacitar a Representante de Cumplimiento, área operativa, dirección y nuevo ingreso. El volumen ajusta logística y materiales.
Sector y giro
Actividad Vulnerable individual, multi-fracción Art. 17, SOFOM ENR, fintech, casa de bolsa o entidad supervisada CNBV.
Profundidad
Inducción, capacitación anual, refresco tras reforma o sesión de Comité con casuística específica.
Cotización a la medida en 24 horas. Tras un diagnóstico breve por WhatsApp ajustamos modalidad, número de personas, sector y profundidad, y te enviamos propuesta cerrada con precio y plazo por escrito.
Entregables documentales
Toda capacitación entrega evidencia lista para defender en visita SAT o CNBV.
Constancia individual con folio
Folio único, nombre, RFC, fecha, duración, contenidos cubiertos, firma del instructor y vigencia.
Lista de asistencia firmada
Documento original con firma de cada participante. Para presencial incluye evidencia fotográfica.
Examen final aprobado
Evaluación con calificación documentada. Conservación del original con la constancia individual.
Acta de cumplimiento de capacitación
Resumen ejecutivo firmado con personal capacitado, módulos cubiertos y resultados. Listo para auditoría externa.
Modalidades disponibles
| Modalidad | Capacidad | Mejor para | Duración |
|---|---|---|---|
| Presencial in-company | Hasta 30 personas | Equipo concentrado en una sede | 4 a 16 horas |
| Virtual en vivo | Hasta 50 personas | Multi-sucursal o equipo distribuido | 4 a 8 horas |
| E-learning grabado | Hasta 100 usuarios | Rotación alta o capacitación continua | Acceso 12 meses |
| Sesión Comité de Cumplimiento | 5 a 15 personas | Sector financiero (DCG CNBV) | 2 a 4 horas |
Cotización en 24 horas
Diagnóstico de 15 minutos por WhatsApp para definir modalidad, número de personas y temario adaptado. Cotización con plazo cerrado al día siguiente hábil.